SEPA platby
Obsah kapitoly:
Co je SEPA platba
SEPA = Single Euro Payments Area, Jednotná oblast pro platby v eurech. Jedná se o projekt, jehož cílem je sjednocení pravidel a standardů při realizaci bezhotovostních plateb. Zjednodušeně řečeno jde o zrušení hranic pro realizaci bezhotovostních plateb pro měnu Euro. V rámci SEPA budou moci spotřebitelé, podniky a další hospodářské subjekty zasílat a přijímat platby v Eurech, ať už v rámci jednoho nebo více států, za stejných základních podmínek, práv a povinností bez ohledu na to, ve kterém státu mají zřízený platební účet.
Realizace SEPA plateb
SEPA platby mohou být v systému ABRA Gen realizovány různým způsobem:
- přímo konkrétním ovladačem (pokud tento na to má nějaký parametr – např. CZ_Citibank, CZ_Multicash, CZ_KBBest, CZ_ABO, SK_Multicash, SK_Sberbank, SK_ABO)
- speciálním SEPA hbd ovladačem, viz SEPAdriver.hbd
- pomocí specializovaného uživatelského řešení - viz Realizace plateb SEPA pomocí uživatelských položek
Předpoklady pro správnou realizaci platby SEPA
Pro korektní realizaci plateb SEPA (s použitím bankovních ovladačů, které SEPA platby podporují) je nutné mít vyplněné hodnoty v následujících místech systému ABRA Gen.
Agenda Firemní údaje
Na záložce Vlastní adresa musí být vyplněny položky Ulice, Město a Kód (Země).
Agenda Adresář firem
Na záložce Sídlo musí být vyplněny položky Ulice, Město a Kód (Země).
Na záložce Bank. účty musí být v položce Číslo účtu nebo IBAN účet ve formátu IBAN a dále musí být vyplněna položka Země banky.
Pro hromadný převod bankovních účtů v adresáři firem do formátu IBAN je možné využít nástroj Konverze bankovních účtů na IBAN. Tento nástroj převádí na IBAN původní číslo účtu a doplňuje Zemi banky.
Agenda Bankovní účty
Na záložce Detail musí být vyplněny položky IBAN kód a Země banky.
V Parametrech patřičného e-bankingového ovladače doporučujeme na záložce Platební příkazy položku Režim SEPA nastavit na hodnotu "SEPA ISO XML pouze pro příkazy do oblasti SEPA", položku Formát příkazu SEPA nastavit dle specifikace používané banky a na záložce Bankovní výpisy položku Režim SEPA nastavit na hodnotu "Používat pouze výpis SEPA ISO XML" nebo "Používat oba formáty naráz".