Popis ovladače SK_MultiCash.hbd

Tento ovladač je nástupcem dřívějšího ovladače SK_MtCash.hbd.

Parametry tohoto ovladače jsou uspořádány do následujících záložek:

Obsažené záložky:	Obecné	Platební příkazy	Bankovní výpisy

Přípony příkazů pro tento ovladač:

Přípona příkazů - tuzemské: *.SKI, zahraniční: *.SKA (definovatelná)
Přípona výpisů - *.STA (definovatelná)

Obecné

Název	Doplňující popis
Banka a verze	Zde je třeba nastavit, pro jakou banku budete daný ovladač využívat, jelikož u těchto bankovních ústavů existují drobné odlišnosti v použití bankovního klienta a tvaru souborů, a dále zvolíte verzi, pokud je pro danou banku k dispozici více než jedna. Banky ČSOB a VUB automaticky podporují import plateb SEPA.
Vytvářet zahr. platební příkazy pro platby v tuzemsku v cizí měně	Řešení požadavku, aby bankovní ovladač generoval zahraniční platební příkazy (.CFA) z korunového účtu. Chce-li zákazník provést platbu v cizí měně z korunového účtu a není-li položka zatržena, systém vygeneruje tuzemský platební příkaz (.CDF). Pokud však banka požaduje zahraniční plat. příkaz, je možné zatrhnout tuto položku.
Předčíslí pro zahraniční platby	Předčíslí, které je potřebné pro generování plateb do zahraničí. Jen pro některé bankovní ústavy.
Strukturovaný formát bankovního výpisu	Ovlivňuje import variabilních symbolů. Jen pro některé bankovní ústavy, např. UniCredit Bank CZ.
Zadat společný popis účtu příjemce	Pokud je volba zatržená, tak se při exportu platebních příkazů (PLP) zobrazí dialog pro zadání textu a zadaný text se zapíše do souboru s plat. příkazem nakonec řádku "UK:". Použití: při generování PLP je kreditní účet (účet příjemce) identifikován takto: UK:000006 7523566011 TEXT. První dvě položky v části "UK:" jsou podle definice formátu povinné, třetí TEXT je nepovinná a jedná se o volitelný text, max. 20 znaků. Ta nepovinná má význam "zkratka účtu příjemce" nebo "popis účtu příjemce" a pokud se vynechá, banka (např. TABA) do následného BV vloží automaticky název účtu příjemce (samozřejmě jen pro vnitro bankovní transakce, kde název příjemce pozná), což bývá většinou jméno fyzické osoby. Potom účetní i jiní ve firmě mohou vidět, který zaměstnanec dostává jakou mzdu na účet netto, přestože je to v dané firmě neveřejná informace a do PLP jsme ji neuvedli. Tomu lze zabránit tak, že se TEXT do zmíněné nepovinné položky vyplní, což umožňuje právě tato položka.
Formát BusinessNet	Jen pro některé bankovní ústavy, např. UniCredit Bank CZ.
Formát výpisu MT940_SEPA	Umožní importovat bankovní výpisy v tomto formátu. Volba je dostupná pouze pro banku Tatra Banka.

Platební příkazy

Název	Doplňující popis
Cesta pro ukládání vygenerovaného platebního příkazu	Zde je třeba zadat platné jméno adresáře včetně disku a koncového zpětného lomítka. Adresář musí být vytvořen. Ovladač vytváří soubory platebních příkazů se strukturou jména RR_MM_DD_NN, kde NN je pořadové číslo v rámci dne od 1 do 99 (tudíž je-li v jeden den více souborů, nepřepisují se). Od verze 9.01 je tato funkcionalita podporována pro všechny banky, které podporuje tento driver.
Po exportu spustit	Po vlastním exportu je možné spustit externí program, například program, který rovnou umožní vytvořený el. platební příkaz odeslat do banky (odpovídající stránka WWW). Ve volání programu lze využívat parametry - viz popis u funkce Parametry.
Přípona souboru tuzemského příkazu	Výchozí hodnota je SKI. Vygenerované soubory budou mít zde zadanou příponu.	Jaké soubory vzniknou, ovlivňuje též nastavení režimu SEPA, viz dále.
Přípona souboru zahraničního příkazu	Výchozí hodnota je SKA. Vygenerované soubory budou mít zde zadanou příponu.
Přípona souboru příkazu SEPA	Výchozí hodnota je XML. Vygenerované soubory budou mít zde zadanou příponu.
Krátké označení účtu	Textový řetězec. Používá se např. pro rozpoznávání vlastního čísla účtu porovnáním s interním číslem účtu uvedeným v parametrech driveru jako "Krátké číslo účtu", tj. pokud se účet ve výpise shoduje s interním číslem, přijme se. Jedna z možností rozpoznávání čísla účtu. Viz též parametr Rozpoznávat číslo vlastního bankovního účtu. U banky Commerzbank je třeba uvést vč. měny (např. 133106022700CZK) a porovnává se s údajem z pole :25: včetně identifikace měny.
Režim SEPA	Slouží pro realizaci SEPA plateb přímo v rámci tohoto ovladače. Zde jsou k dispozici následující možnosti: Nepoužívat SEPA ISO XML - formát SEPA ISO XML nebude používán. Používat jen SEPA ISO XML - formát SEPA ISO XML bude používán pro všechny příkazy. SEPA ISO XML jen pro příkazy do oblasti SEPA - formát SEPA ISO XML bude používán pouze pro příkazy, které jsou vystaveny na firmu, jež má v adrese sídla uvedenu zemi náležející do oblasti SEPA. SEPA ISO XML pro všechny zahraniční příkazy - formát SEPA ISO XML bude používán pro všechny zahraniční příkazy. U jiných režimů než Nepoužívat SEPA ISO XML se Lokální platba v EUR považuje také za SEPA platbu a vyexportuje se v XML Podle tohoto nastavení se pak vytváří výstupní soubory: pokud se v příkaze najdou řádky, které podle výše uvedeného nastavení nastavení spadají do zpracování pomocí SEPA XML, tak se pro ně vytvoří adekvátní soubor. V důsledku tudíž mohou pro platby vzniknout až tři soubory (domácí/zahraniční a SEPA XML). Pokud nastavíte formát výpisů na SEPA, je třeba zkontrolovat, že jsou vyplněny následující položky v Adresáři firem: Název firmy, IBAN, Ulice, Město a Kód země.
Kódování SEPA XML	Vzhledem k tomu, že jednotlivé banky podporující komunikaci dle ISO 20022 mohou vyžadovat různé způsoby kódování znaků v platebních příkazech, je třeba dle informací z konkrétní banky vybrat v této položce odpovídající znakovou sadu, ve které bude platební příkaz vytvořen. K dispozici jsou tyto možnosti: WINDOWS_1250 UTF_8 ISO_8859_2 CP_852 CP_895 UTF_16 Výchozí hodnota je UTF_8.
Formát příkazu SEPA	Verze formátu zprávy (rovněž dle ISO 20022). K dispozici jsou tyto možnosti: pain.001.001.02 (CustomerCreditTransferInitiationV02) pain.001.001.03 (CustomerCreditTransferInitiationV03) Je zapotřebí zvolit formát podporovaný konkrétní bankou. Výchozí hodnota je pain.001.001.03.
Odstraňovat diakritiku v ISO XML souboru	Parametr, který určuje, zda vygenerovaném platebním příkaze budou znaky bez diakritiky. Výchozí hodnota je Ano. Platební příkazy bez diakritiky vyžadují např. banky Tatrabanka, Unicredit aj.
Nevyplněné kódy zemí nahrazovat kódem lokální země v ISO XML souboru	Primárně systém ABRA Gen do platebního příkazu ISO XML přebírá kód země z položky Kód země na firmě, která je zadána na platebním příkazu. Pokud země na firmě není vyplněna, je možné pomocí tohoto parametru zvolit, aby se do platebního příkazu převzala lokální země z agendy Firemní údaje.

Pokud je platební příkaz na více dokladů, tak je v textu avíza platby (řádek "AV") informace, že se jedná o více placených dokladů, za kterým je doplněn seznam placených var. symbolů (max. cca 90 znaků).

V ovladači SK_Multicash pro banku Tatra banka a Slovenská sporiteľňa platí: při generování zahraničního plat.příkazu s více platbami jsou jednotlivé platby odděleny znakem $.

Bankovní výpisy

Název	Doplňující popis
Cesta k datům bankovního výpisu	Zde je třeba zadat platné jméno adresáře včetně disku a koncového zpětného lomítka. Adresář musí být vytvořen.
Před importem spustit	Před vlastním importem je možné spustit libovolný externí program. Zadaný program se spustí ještě před vyhledáním importních souborů. Tuto vlastnost je tedy možné využít pro spuštění programu, který stahuje výpisy z banky.
Přípona souboru výpisu	Výchozí hodnota je STA. Exportované výpisy musí mít příponu shodnou se zde zadanou příponou. Pro import souboru STA platí: bloky MT942 se neimportují. Jedná se o bloky, které jsou identifikované klíčovým slovem STARTDISP a které se nemají do ERP systémů importovat. Pokud výpisy obsahují jenom bloky MT942, tak se z takových výpisů se nenaimportuje žádný řádek.	Jaké soubory budou načítány, ovlivňuje též nastavení režimu SEPA, viz dále.
Přípona souboru výpisu SEPA ISO XML	Výchozí hodnota je XML. Exportované výpisy musí mít příponu shodnou se zde zadanou příponou.
Výpis je distribuován jako zip archiv	Parametr je třeba zatrhnout, pokud je výpis distribuován bankou (toho času Tatrabankou) jako zazipovaný soubor.
Přípona archivu	Nastavuje příponu souboru zazipovaného výpisu. Typicky ZIP.
Ořezávat nuly zleva u VS	Pokud zatrhnete tuto předvolbu, bude ovladač ořezávat všechny nuly zleva u variabilních symbolů na výpisech z účtů. Nastavení nemá žádný vliv na vytvářené platební příkazy.
Přebírat datum účtování	Pokud je zatrženo, tak se do data na řádku BV vyplní datum účtování BV, které je uvedené v importovaném BV (v souboru, který importujeme). Pokud není zatrženo, vyplní se datum na řádku BV datem obratu položky, které je uvedené v importovaném BV.
Rozpoznávat číslo vlastního bankovního účtu	Jedná se o jednu z možností rozpoznávání čísla účtu. Pokud je zatrženo, tak se do BV naimportují jenom ty řádky BV, na kterých je uvedeno číslo bank.účtu stejné, jako je číslo bank.účtu zadané uživatelem ručně na hlavičce BV. Jedna z možností rozpoznávání čísla účtu. Viz též parametr Krátké označení účtu.
Desetinný oddělovač	Možnost určit, jaký znak bude desetinným oddělovačem. Defaultně je nastaveno na ",". Určeno pro případ, kdy je v importním souboru s bankovními výpisy desetinný oddělovač jiný než čárka.
Kódovanie vst. súboru	Parametr umožňuje nastavit kódování vstupního souboru.
Jméno defaultního souboru	Více viz Defaultní importní soubor.
Režim SEPA	Možnost nastavit zda má být využíván režim SEPA. Lze zvolit následující hodnoty: Nepoužívat výpis SEPA ISO XML - pokud je nastavena tato hodnota, režim SEPA pro výpisy nebude používán. Používat pouze výpis SEPA ISO XML - pokud je nastavena tato hodnota, budou se importovat výpisy pouze ve formátu SEPA ISO XML. Používat oba formáty naráz - v tomto módu jsou v adresáři očekávány oba formáty. Pokud systém ABRA Gen najde pouze jeden z nich, výpis se nenačte.

U banky Slovenská sporiteľňa platí, že pokud je na BV pohyb typu inkaso, tak se výpis naimportuje, ale bez těchto inkasních pohybů. O této skutečnosti je následně uživatel informován.