Bankové účty - záložka Detail

Zostatok

Zostatok lok.

Číslo bankového účtu (číslo účtu v banke) vo formáte BBAN. BBAN (Basic Bank Account Number) je identifikácia účtu v rámci štandardov príslušného štátu. Každá krajina môže mať svoj špecifický formát BBAN (tvar a dĺžku). Aktuálne neexistuje žiadny štandard EÚ či iný štandard, ktorý by BBAN zjednotil. (Čo bol jeden z dôvodov zavedenia formátu IBAN na uľahčenie medzinárodného styku.)

Prebieha kontrola správnosti zadania štruktúry účtu. Používa sa v číselníkových položkách na zadanie vlastného účtu v hlavičkách dokladov. (Ak používateľ v daných položkách nemá inak nastavený výberový údaj.)

Číslo bankového účtu (číslo účtu v banke) vo formáte IBAN.

Pri zadávaní vlastného účtu do dokladov sa predvyplňuje vnútroštátny účet.

Mena, v ktorej je bankový účet vedený. Platí:

• na bankový účet vedený v danej mene je možné zadať platby aj v iných menách

Krajina danej banky.

Číslo účtu v účtovnom rozvrhu, ku ktorému sa daný bankový účet viaže. Ak použijete tento analytický účet priradený danému bankovému účtu v účtovných predkontáciách namiesto pevne zadaného účtu z účtového rozvrhu, budú sa bankové operácie (doklady bankových výpisov) na danom bankovom účte zanášať práve na tento analytický účet. Ak priradíte každému nadefinovanému bankovému účtu iný analytický účet v účtovnom rozvrhu (väčšinou sa účet 221 rozdelí na analytické podúčty 22101, 22102 a pod.), môžete potom ľahko pomocou jednej predkontácie mať pohyby z každého bankového účtu predkontované na iný analytický účet. Môžete tak sledovať pohyby a zostatky jednotlivých bankových účtov aj účtovne - na kontrolu oproti vašim knihám bankových výpisov.

Je tu možné zadať aj účet neúplný.

Zúčtovacie stredisko

Stredisko z agendy Strediská, ku ktorému sa daný bankový účet viaže.

Využitie tejto položky je obdobné ako pri analytickom účte. Tj. v predkontáciách môžete nastaviť, že sa bankové operácie majú účtovať na stredisko daného bankového účtu, prípadne na strediská zadané na riadkoch bankového výpisu, príp. na nejaké iné zadané stredisko a pod. Je to povinná položka, aj keď ju napríklad v predkontáciách nebudete využívať.

Položka je k dispozícii iba v editačnom režime.

Nastavenie prvého obdobia, odkedy sa má zavedený bankový účet používať, a počiatočného stavu bankového účtu pre toto obdobie. Je dôležité pre neskoršie sledovanie zostatkov bankových účtov vo výpisoch, najmä potom pri bankových účtoch vedených v cudzej mene, ale nesúvisí automaticky s nastavením počiatočného stavu syntetického účtu 221 v účtovníctve, viď ďalej.

Počiatok sa ručne zadáva iba v prvom období, odkedy sa má zavedený účet používať, počiatočné stavy nasledujúcich období program dopočítava automaticky po vykonaní funkcie Uzávierka bankových účtov. Zadaný prvý počiatočný stav možno opravovať, ale iba do okamihu, kým nebude bankový účet pre prvé obdobie, ku ktorému bol zadaný, uzavretý uzávierkou bankových účtov. Ak by ste ho potrebovali z nejakého dôvodu opraviť aj neskôr, museli by ste zrušiť vykonanú uzávierku bankových účtov, počiatočný stav opraviť a znova účet uzavrieť, automaticky sa tým opraví aj počiatočný stav nasledujúceho obdobia!

Tu zadaný počiatočný stav účtu sa automaticky nijako nepremieta do účtovníctva ako počiatok účtu, na ktorý sa má účtovať daný bankový účet (ani by to nebolo možné, môžete mať napr. viac bankových účtov účtovaných na jeden spoločný účet v účtovnom rozvrhu). Počiatočné stavy v účtovníctve sa zadávajú samostatne, pričom pre prvé obdobie ich musíte nastaviť ručne, v nasledujúcich sa nastavujú účtovnou závierkou. Malo by však samozrejme platiť, že suma počiatočných stavov bankových účtov zodpovedá sume počiatočných stavov účtov, na ktoré sa budú v účtovníctve účtovať.

Pre bankový účet vedený v lokálnej mene sa zadáva počiatočný stav v lokálnej mene, pre bankové účty vedené v cudzej mene sa zadáva tak v cudzej mene, ako aj v lokálnej mene.

Nastavuje sa v prípade, že používate import bankových výpisov z banky cez API (viď agenda Bankové výpisy, záložka Zoznam, tlačidlo Open banking import) alebo pri použití naplánovanej úlohy typu Bankové API - import transakcií do bankových výpisov. Nastavený dátum sa považuje za dátum, od ktorého sa majú bankové výpisy importovať. Pri prvom importe cez API sa teda dátum Od prednastaví práve podľa tu nastaveného dátumu.

Zaškrtnutím sa bude kontrolovať, či VS pri transakcii obsahuje zľava nejaké nuly. Ak áno, dôjde pri importe k ich orezaniu.

Identifikácia obdobia. V zozname sú pre daný bankový účet uvedené všetky obdobia, v ktorých už bol uzavretý (tj. bola zrealizovaná uzávierka bankového účtu za toto obdobie). Posledné uvedené obdobie pre daný účet je aktuálne otvorené obdobie. Ďalšie obdobia pridávať do zoznamu ručne nie je možné, program ich pridáva automaticky po vykonaní uzávierky bankového účtu za aktuálne otvorené obdobie. Objasníme na príklade:

• Príklad: Majme bankový účet zavedený v období 2004 s počiatočným stavom 1000 Kč. Za obdobie 2004 a 2005 už bola zrealizovaná uzávierka s tým, že počiatočný stav obdobia 2005 bol 2000 Kč a obdobia 2006 5000 Kč. Potom bude zoznam vyzerať takto:

Obdobie	Počiatok	Uzavreté
2004	1000	Áno
2005	2000	Áno
2006	5000	Nie

Tlačidlo v pravej hornej časti indikuje, že ide o variantný vstupný formulár.

Tip

Ide o definovateľné formuláre, preto ich konkrétny vzhľad v danej inštalácii nemusí celkom presne zodpovedať stavu popísanému ďalej v tomto texte (najmä čo sa týka popisného pomenovania položiek či ich usporiadania v týchto formulároch). Preto je na lepšiu identifikáciu ďalej popísaných položiek pri väčšine z nich uvedený aj ich konkrétny názov v databáze (kurzívou), viď identifikácia popisovaných položiek. Vďaka tomu si môžete definovať vlastný vzhľad tohto formulára, tj. napr. založiť si a pridať si sem ďalšie položky, viď Pridávanie ďalších používateľských položiek, môžete si definovať aj niekoľko variantov takého formulára a prípadne ich aj podmienene prepínať, viď Tvorba ďalších variantov formulára, prepínanie variantov. Nepotrebné položky sa dajú aj skryť, aby zbytočne na obrazovke neprekážali. Viď Skrývanie položiek.

Tu je možné zadať adresu a kontaktné položky viažuce sa k adrese danej banky. Význam a popis položiek var. formulára v továrnom nastavení viď Formulár na zadanie adresy.

Kód adresného miesta identifikuje konkrétnu adresu. Jednoznačné určenie adresy na Slovensku zabezpečuje Register adries SR, ktorý priraďuje každej adrese unikátny identifikátor (kód).

Vytlačí informácie o kurzových rozdieloch bankového účtu, ktoré boli vygenerované v rámci uzávierky bankového účtu za dané obdobie či k danému dátumu. Funkcia je k dispozícii iba pre účty, ku ktorým je vytvorený aspoň jeden kurzový rozdiel.

Táto funkcia je k dispozícii aj priamo z sprievodcu uzávierkou bankových účtov.