Banka - všeobecne

Pre jednotlivé bankové účty, ktoré si v tejto skupine agend môžete nadefinovať, platí, že každý z nich musí mať individuálny rad dokladov typu bankový účet a ďalej že ku každému z nich musí byť priradený individuálny rad typu platobný príkaz. Pokiaľ teda máte zavedených viac bankových účtov, nemožno ich bankové výpisy ani platobné príkazy zadávať do spoločných radov dokladov. Objasníme na príklade:

Platební příkazy se nevytváří rovnou, ale generují se ze žádostí o platební příkazy evidovaných v agendě žádostí o platební příkazy. Tzn. že pokiaľ chcete vystaviť platobné príkazy na zaplatenie prijatého dokladu či na ľubovoľnú inú platbu, tak najskôr vygenerujete žiadosť o platobný príkaz.

Žiadosť o platobný príkaz na platbu jedného dokladu

Ide o najčastejší spôsob vytvárania žiadosti o platobný príkaz, kedy jedna žiadosť o platobný príkaz zodpovedá platbe jedného dokladu. Možnosti, ako sa dá vystavovať žiadosť o platobný príkaz na platbu jedného dokladu:

• generováním žádostí o platební příkazy z agend placených dokladů
• generováním žádostí o platební příkaz z mezd
• generováním žádostí o platební příkazy z agendy opakovaných plateb
• ručním zadáním nové žádosti o platební příkaz přímo v agendě žádostí o platební příkazy
• zopakováním žádosti o platební příkaz, tedy vygenerováním žádosti o platební příkaz z již vystaveného platebního příkazu

Žiadosť o platobný príkaz na zlúčenú platbu viacerých platených dokladov

Systém podporuje i zvláštny prípad tvorby žiadosti o platobný príkaz, ktorý firmám umožňuje šetriť náklady za bankové poplatky tak, že povolí zlúčiť jednotlivé platby viacerých dokladov do jednej žiadosti o platobný príkaz. Vzniká tak zlúčená platba viacerých platených dokladov alebo súhrnná platba. Možnosti, ako sa dá vystavovať žiadosť o platobný príkaz na zlúčenú platbu viacerých platených dokladov:

• generováním žádostí o platební příkazy z agend placených dokladů se zatrženým zatržítkem Sloučit doklady do jedné žádosti o platební příkaz

  Tip pre Vás: Súčasne je vhodné informovať príjemcu platby, že ide o zlúčenú platbu viacerých dokladov, na čo slúži report Zoznam súhrnne platených dokladov.

Ze žádostí o platební příkazy (jak na platby jednoho dokladu, tak na sloučené platby více placených dokladů) lze pak vytvářet "ostré" platební příkazy a to jednotlivě nebo najednou pro více žádostí. Platobné príkazy na viac platieb potom môžete variantne tlačiť vo forme jednoduchého či hromadného platobného príkazu. Ako bolo uvedené v kap. Ako začať používať skupinu Banka, na vystavované platobné príkazy sú v ABRA Gen poňaté ako doklady, takže musia mať patričné náležitosti dokladov. Tzn. sú vystavované v nejakom rade dokladov zodpovedajúceho typu, sú zodpovedajúcim spôsobom číslované atď.

žádost o platební příkaz může mít vazbu na nějaký placený doklad, následně pak ostrý platební příkaz z něj vygenerovaný bude mít tutéž vazbu na placený doklad.

Túto väzbu má požiadavka automaticky:

• pokud byla žádost o platební příkaz vygenerována přímo v agendě placeného dokladu (funkcí Platební příkaz v záložkách Seznam placených dokladů)
• pokud byla vygenerována žádost o platební příkaz z mezd

• resp. pokiaľ vznikla kópiou jednej z vyššie uvedených požiadaviek funkciou kópie v agende žiadostí o plat. príkaz

  Nové požiadavky o PLP ručne zadané priamo v agende žiadostí o PLP, väzbu na nejaký preplácaný doklad nemajú.

Podle těchto vazeb je pak možno sledovat, na jakou částku již byly k placeným dokladům vystaveny žádosti o platební příkazy dosud nezahrnuté do platebních příkazů, tj. ani neprovedené bankou, a to např. při generování nových příkazů k placeným dokladům nebo pro účely bankovních reportů apod.

Pokud placený doklad, k němuž byl vystaven dosud nerealizovaný žádost o platební příkaz, zaplatí uživatel jiným způsobem než bankovním výpisem, systém ho při ukládání platby upozorní, že takový žádost o platební příkaz existuje, a je na uživateli, aby situaci vyřešil podle svých potřeb, viz kapitola Často kladené otázky - Smaže se platební příkaz, když fakturu přijatou zaplatím jinak než bankovním výpisem?.

Jedným z typov dokladov, ktoré patria do skupiny Banka sú Bankové výpisy. Bankové výpisy sa od ostatných dokladov vystavovaných v ABRA Gen líšia tým, že riadky bankových výpisov sa v niektorých smeroch správajú ako samostatné doklady:

• z hľadiska Účtovania - každý riadok sa účtuje samostatne zvlášť - tzn. v účtovníctve nevystupujú bankové výpisy ako hlavičky dokladov, ale ako samostatné riadky (môžeme si ich predstaviť ako akési subdoklady zadávané v rámci jedného bankového výpisu). Z toho plynie zásadný rozdiel v párovaní dokladov do súvzťažných skupín - každý riadok bankového výpisu vytvára samostatnú párovaciu skupinu, riadky bankových výpisov sa nikdy nezlučujú do jedného účtovného zápisu, ako je tomu pri iných dokladoch, a to ani v prípade, že sú všetky ich účtovné položky zhodné.
• z hľadiska Väzieb na platené doklady - jeden bankový výpis môže platiť viac iných dokladov (tzn. väzba 1:n), tzn. každý riadok môže byť platbou nejakého iného dokladu, zatiaľ čo pri zostávajúcich dokladoch v ABRA Gen, ktoré môžu byť platbou, je vždy väzba 1:1, tzn. napr. jeden pokladničný príjem môže platiť len jeden doklad. Zvláštnu skupinu predstavujú zlúčené platby viacerých platených dokladov, ktoré umožňujú, že jeden riadok bankového výpisu môže platiť niekoľko dokladov naraz, viď funkcia Rozpad.

Agenda bankových výpisov je naviazaná na agendu platobných príkazov. Platbu na bankovom výpise je možno zviazať so zodpovedajúcou platbou na platobnom príkaze a mať tak evidenciu, ktoré príkazy už banka vykonala (a už prišli na výpise) a ktoré ešte nie. Platbu na bankovom výpise možno s platobným príkazom zviazať:

• v agende bankového výpisu - pri zadávaní danej platby

Pri zadávaní novej platby bankového výpisu sa program automaticky pokúsi dohľadať k danej platbe zodpovedajúci platobný príkaz (resp. riadok platobného príkazu, pokiaľ na ňom existuje platieb viac), pre ktoré platí:

• je vystavený na zhodný bankový účet
• má zhodný variabilný symbol
• znie na zhodnú sumu a menu
• má dátum vystavenia menší alebo max. zhodný s dátumom platby na riadku bankového výpisu (tzn. platobný príkaz bol vystavený skôr ako bankový výpis alebo max. v zhodný deň)
• dosiaľ nebol zviazaný so žiadnym iným bankovým výpisom

• pričom sa neberú do úvahy platobné príkazy, ktoré boli užívateľom označené ako neplatné

  Pozor, musí ísť o platobný príkaz na nejaký zdrojový doklad. Pokiaľ ide len o ručne zadaný požiadavku o PLP bez väzby na platený zdrojový doklad, potom sa PLP k zviazaniu s riadkom BV automaticky neponúka a nie je ho možné zviazať ani ručne. (Ide o vlastnosť systému.)

Pokiaľ taký príkaz nájde práve jeden, potom ho so zadanou platbou zviaže automaticky. Pokiaľ ich nájde viac, potom automatické zviazanie nevykoná a užívateľ si musí zodpovedajúci platobný príkaz vybrať sám. K tomu slúži funkcia Plat. príkaz v navigátori pri editácii riadka bankového výpisu. Po jej vyvolaní program ponúkne zoznam platobných príkazov, ktoré by mohli prichádzať do úvahy (spĺňajú podmienky uvedené vyššie) a z ktorého možno zodpovedajúci vybrať. Väzbu na platobný príkaz možno pomocou tej istej funkcie opraviť a zameniť za inú, príp. úplne zrušiť. Pokiaľ je k riadku bankového výpisu vybraný zodpovedajúci riadok platobného príkazu, potom sa po uložení bankového výpisu na príslušnom riadku platobného príkazu zaeviduje číslo bankového výpisu, ktorým bola daná platba vykonaná.

Riadok bankového výpisu so zlúčenými platbami je zviazaný s platobným príkazom vytvoreným zo žiadosti o platobný príkaz, ktorá vznikla zlúčením viacerých dokladov do jednej žiadosti o platobný príkaz.

Podle těchto vazeb je pak možno sledovat, jaké platby platebních příkazů již byly provedeny a jakým bankovním výpisem a naopak, jaké platby dosud provedeny nebyly, a to např. pro účely bankovních reportů o vývoji stavu na účtu (zatím není implementováno), nebo při generování nových příkazů k placeným dokladům pro informaci, na jakou částku již na ně byly vystaveny žádosti o platební příkazy, resp. platební příkazy, které dosud bankou provedeny nebyly.

Ak platený doklad, ku ktorému bol vystavený doposiaľ nerealizovaný platobný príkaz, zaplatí užívateľ iným spôsobom ako bankovým výpisom, systém ho pri ukladaní platby upozorní, že takýto platobný príkaz existuje, a je na užívateľovi, aby situáciu vyriešil podľa svojich potrieb, viď kapitola Často kladené otázky - Zmaže sa platobný príkaz, keď faktúru prijatú zaplatím inak ako bankovým výpisom?.

Agenda bankových výpisov je samozrejme tiež naviazaná na agendu platených dokladov. Platbu na bankovom výpise je možno zviazať so zodpovedajúcim plateným dokladom a zaevidovať tak novú platbu k platenému dokladu. Platbu na bankovom výpise možno s predpisom platby zviazať

• v agende bankového výpisu - pri zadávaní danej platby.

Pri zadávaní novej platby bankového výpisu sa program automaticky ihneď pokúsi vyhľadať k danej platbe príslušný predpis platby, pričom pri vyhľadávaní potenciálnych dokladov na spárovanie berie do úvahy aktuálne nastavenie firemných parametrov. S ohľadom na ich nastavenie môže ako predpis platby automaticky pripojiť doklad, pre ktorý platí:

• buď, že sa zhoduje vo variabilnom symbole alebo sa zhoduje vo variabilnom symbole a sume
• a súčasne nejde o doklad, ktorý je sám o sebe platbou (čo sa môže týkať dokladov typu Ostatný príjem/výdaj, ktoré môžu byť ako predpisom platby tak platbou).

  Ako pri vyhľadávaní potenciálneho dokladu na spárovanie postupuje (tzn. v akých dokladoch hľadá, akú zhodu posudzuje a čo sa stane, ak je takých vyhovujúcich dokladov vyhľadaných viac), je podrobne vr. príkladov popísané v popise parametrov. Viď parametre pre automatické párovanie.

  Ak sa zhoduje variabilný symbol plateného dokladu a variabilný symbol uvedený v platobnom príkaze, ktorý vznikol ako zlúčená platba viacerých platených dokladov, príslušný riadok bankového výpisu sa síce automaticky spáruje s plateným dokladom, ale pri ukladaní bankového výpisu bude užívateľ upozornený na skutočnosť, že by mohlo ísť tiež o zlúčenú platbu.

Ak nie je na zdrojovom doklade var. symbol zadaný (je prázdny), potom sa platba (riadok BV) s plateným dokladom nespáruje.

Pokiaľ nie je predpis platby dohľadaný automaticky rovno pri vystavení dokladu a zadaní riadka bank. výpisu, pretože napr. predpis platby ešte nebol do systému zadaný, možno ho dohľadať:

• automaticky dodatočne pomocou funkcie Párovať platby v editácii bankového výpisu pre všetky riadky bankového výpisu, ktoré sú zatiaľ bez predpisu. Pri vyhľadávaní potenciálneho dokladu postupuje rovnako ako pri párovaní ihneď pri zadaní platby, viď vyššie.

Pokiaľ nie je predpis platby dohľadaný automaticky (pretože je napr. dokladov so zhodným var. symbolom a prípadne aj sumou viac) je možné ho dohľadať ručne a to:

• ručne podľa variabilného symbolu
• ručne podľa sumy
• ručne podľa iných kritérií

Platený doklad je možné ručne vyhľadať jednak zo záložky Obsah (priamo z položiek riadkov bankového výpisu alebo funkciou Platba) alebo zo záložky Rozdelenie platby riadka. Vo všetkých prípadoch sa doklad hľadá pomocou Sprievodcu vyhľadaním dokladu s tým, že Sprievodca sa vždy otvára v kroku sprievodcu zodpovedajúcom situácii, v ktorej bol vyvolaný, teda odkiaľ a aké informácie o hľadanom platenom doklade už boli zadané. Ak je platený doklad dohľadaný, program s ním automaticky zadanú platbu zviaže, tzn. do riadka platby bankového výpisu zaeviduje identifikáciu (číslo) plateného dokladu, do zoznamu platieb plateného dokladu pribudne nová platba týmto bankovým výpisom a riadok bank. výpisu spáruje účtovne s plateným dokladom (to všetko pochopiteľne až po uložení bankového výpisu). Väzbu možno v prípade potreby zmeniť za väzbu na iný doklad s tým, že záznam platby na pôvodne platenom doklade bude zrušený a naopak bude vygenerovaný na novo platenom doklade, vrátane preúčtovania).

K dispozici je podpora pro ruční párování částečných plateb. Platí: Je-li v průvodci dohledáním dokladu zatržen filtr za firmu zadanou na řádku BV/VZP, je možné si nechat dohledat ty doklady vystavené na danou firmu, kde by zadaná částka mohla figurovat jako částečná platba (tj. jsou vystaveny na částku zadanou nebo vyšší resp. zbývá na nich zaplatit zadaná částka nebo vyšší) a jsou v měně uvedené na řádku BV/VZP. Prípadne je možné si zobraziť všetky doklady vystavené na danú firmu a menu. Z nich lze pak pohodlně vybrat ten, k němuž částečná platba na řádku BV/VZP patří.

Ak nie je zadaný žiadny platený doklad, pôjde o platbu Bez predpisu.

Nezbytnou podmínkou pro provoz banky, e-bankingu a bankovního API je, aby byla tato část systému licencována. Banka a e-banking je licencována samostatně (je třeba mít licenci na Banku a e-banking) - viz Licencované celky (licencované moduly a vlastnosti). Bankovní API je také licencováno samostatně (je potřeba mít licence na banku a e-banking, viz výše a licencí na bankovní API.)

Ak používate bankové účty vedené v inej ako lokálnej mene, vykonávate na konci účtovného obdobia uzávierku bankových účtov, ktorá v súlade s platnou legislatívou precení zostatky bankových účtov k poslednému dňu účtovného obdobia. Dále můžete v průběhu účetního období generovat kurzové rozdíly bankovních účtů k zadanému datu v rámci napočtení zůstatku v lokální měně k datu ("neblokační mezitímní uzávěrky" bankovních účtů), abyste zjistili aktuální hodnotu prostředků na bankovních účtech. Na výpočet sa vždy berie kurz použitý pri bezprostredne predchádzajúcej uzávierke. Problematiku objasníme na príklade:

Pokud bude v období mezi uzávěrkami docházet k pohybům, tyto pohyby při uzávěrce odpovídajícím způsobem ovlivní výši vygenerovaného kurzového rozdílu bankovního účtu, aby aktuální zůstatek v CZK po uzávěrce (mezitímní nebo za období) odpovídal aktuálnímu kurzu.