Bankovní účty - záložka Detail

Zůstatek

Zůstatek lok.

Číslo bankovního účtu (číslo účtu v bance) ve formátu BBAN. BBAN (Basic Bank Account Number) je identifikace účtu v rámci standardů příslušného státu. Každá země může mít svůj specifický BBAN formát (tvar a délku). Aktuálně není žádný EU či jiný standard, který BBAN unifikoval. (Což byl jeden z důvodů zavedení formátu IBAN pro usnadnění mezinárodního styku.)

Probíhá kontrola na správnost zadání struktury účtu. Používá se v číselníkových položkách pro zadání vlastního účtu v hlavičkách dokladů. (Nemá-li uživatel v daných položkách nastaven výběrový údaj jinak.)

Číslo bankovního účtu (číslo účtu v bance) ve formátu IBAN.

Při zadávání vlastního účtu do dokladů se předvyplňuje účet vnitrostátní.

Měna, ve které je bankovní účet veden. Platí:

• na bankovní účet vedený v dané měně, je možné zadat platby i v jiných měnách

Země dané banky.

Číslo účtu v účetním rozvrhu, ke kterému se daný bankovní účet váže. Pokud použijete tento analytický účet přiřazený danému bankovnímu účtu v účetních předkontacích namísto pevně zadaného účtu z účtového rozvrhu, budou se bankovní operace (doklady bankovních výpisů) na daném bankovním účtu zanášet právě na tento analytický účet. Pokud přiřadíte každému nadefinovanému bankovnímu účtu jiný analytický účet v účetním rozvrhu (většinou se účet 221 rozdělí na analytické podúčty 22101, 22102 apod.), můžete pak snadno pomocí jedné předkontace mít pohyby z každého bankovního účtu předkontovány na jiný analytický účet. Můžete tak sledovat pohyby a zůstatky jednotlivých bankovních účtů i účetně - pro kontrolu oproti vašim knihám bankovních výpisů.

Je zde možno zadat i účet neúplný.

Zúčtovací středisko

Středisko z číselníku středisek, ke kterému se daný bankovní účet váže.

Využití této položky je obdobné jako u analytického účtu. Tj. v předkontacích můžete nastavit, že se bankovní operace mají účtovat na středisko daného bankovního účtu, případně na střediska zadaná na řádcích bankovního výpisu, příp. na nějaké jiné zadané středisko apod. Je to povinná položka, i když ji třeba v předkontacích nebudete využívat.

Položka je k dispozici pouze v editačním režimu.

Nastavení prvního období, odkdy má být zavedený bankovní účet používán a počátečního stavu bankovního účtu pro toto období. Je důležité pro pozdější sledování zůstatků bankovních účtů ve výpisech, zejména pak u bankovních účtů vedených v cizí měně, ale nesouvisí automaticky s nastavením počátečního stavu syntetického účtu 221 v účetnictví, viz dále.

Počátek se ručně zadává pouze v prvním období, odkdy má být zavedený účet používán, počáteční stavy období následujících program dopočítává automaticky po provedení funkce Uzávěrka bankovních účtů. Zadaný první počáteční stav lze opravovat, ale pouze do okamžiku, dokud nebude bankovní účet pro první období, k němuž byl zadán, uzavřen uzávěrkou bankovních účtů. Pokud byste jej potřebovali z nějakého důvodu opravit i později, museli byste zrušit provedenou uzávěrku bankovních účtů, počáteční stav opravit a znovu účet uzavřít, automaticky se tím opraví i počáteční stav následujícího období!

Zde zadaný počáteční stav účtu se automaticky nijak nepromítá do účetnictví jako počátek účtu, na něž se má účtovat daný bankovní účet (ani by to nebylo možné, můžete mít např. více bankovních účtů účtovaných na jeden společný účet v účtovém rozvrhu). Počáteční stavy v účetnictví se zadávají samostatně, přičemž pro první období je musíte nastavit ručně, v následujících se nastavují účetní závěrkou. Mělo by ale samozřejmě odpovídat, že suma počátečních stavů bankovních účtů odpovídá sumě počátečních stavů účtů, na něž se budou v účetnictví účtovat.

Pro bankovní účet vedený v lokální měně se zadává počáteční stav v lokální měně, pro bankovní účty vedené v cizí měně se zadává jak v cizí měně, tak v lokální měně.

Nastavuje se v případě, že používáte import bankovních výpisů z banky přes API (viz agenda Bankovní výpisy, záložka Seznam, tlačítko Open banking import) nebo při použití naplánované úlohy typu Bankovní API - import transakcí do bankovních výpisů. Nastavené datum je považováno za datum, od kdy se mají bankovní výpisy importovat. Při prvním importu přes API se tedy datum Od přednastaví právě dle zde nastaveného datumu.

Zatržením se bude kontrolovat, zda VS u transakce obsahuje zleva nějaké nuly. Pokud ano, dojde při importu k jejich ořezu.

Do pole se zadává identifikace banky v API a to buď manuálně nebo pomocí tlačítka Najít přes API. Manuálně lze získat identifikaci banky z agendy Přístupy k bankovnímu API, přes tlačítko Přehled bank, které obsahuje sloupec API identifikátor. Z tohoto sloupce lze hodnotu převzít. Stisk tlačítka Najít přes API tuto akci provede automaticky. Banka se dohledává podle kódu banky zadané v agendě Bankovní účty. Pokud by se našlo více bank se stejným kódem, zobrazí se dialogové okno a uživatel musí ručně zvolit požadovanou banku (Aktuálně mají stejné kódy např Tatra banka a Raifeissenbank SK).

Pokud je pole vyplněno, přebírá se do bankovních API dotazů identifikace banky odsud. Pokud vyplněno není přebírá se z kódu banky v agendě Bankovní účty. Pokud by došlo k tomu, že budou existovat dvě banky se stejným kódem, viz výše, vyvolá se dialogové okno pro vyplnění tohoto pole.

Identifikace období. V seznamu jsou pro daný bankovní účet uvedena všechna období, ve kterých již byl uzavřen (tj. byla provedena uzávěrka bankovního účtu za toto období). Poslední uvedené období pro daný účet je aktuálně otevřené období. Další období přidávat do seznamu ručně nelze, program je přidává automaticky po provedení uzávěrky bankovního účtu za aktuálně otevřené období. Objasníme na příkladu:

• Příklad: Mějme bankovní účet zavedený v období 2004 s počátečním stavem 1000Kč. Za období 2004 a 2005 již byla provedena uzávěrka s tím, že počáteční stav období 2005 byl 2000Kč a období 2006 5000Kč. Pak bude seznam vypadat následovně:

Období	Počátek	Uzavřeno
2004	1000	Ano
2005	2000	Ano
2006	5000	Ne

Tlačítko v pravé horní části indikuje, že se jedná o variantní vstupní formulář.

Tip

Jedná se o definovatelné formuláře, tudíž jejich konkrétní vzhled v dané instalaci nemusí zcela přesně odpovídat stavu popsaném dále v tomto textu (zejména, co se týče popisného pojmenování položek či jejich uspořádání v těchto formulářích). Proto je pro lepší identifikaci dále popsaných položek u většiny z nich uveden i její konkrétní název v databázi (italikou), viz identifikace popisovaných položek. Díky tomu si můžete definovat vlastní vzhled tohoto formuláře, tj. např. založit si a přidat si sem další položky, viz Přidávání dalších uživatelských položek, můžete si definovat i několik variant takového formuláře a třeba je i podmíněně přepínat, viz Tvorba dalších variant formuláře, přepínání variant. Nepotřebné položky si lze i skrýt, aby zbytečně na obrazovce nepřekážely. Viz Skrývání položek.

Zde lze zadat adresu a kontaktní položky vážící se k adrese dané banky. Význam a popis položek var. formuláře v továrním nastavení viz Formulář pro zadání adresy.

Vytiskne informace o kurzových rozdílech bankovního účtu, které byly vygenerovány v rámci uzávěrky bankovního účtu za dané období či k danému datu. Funkce je k dispozici pouze pro účty, k nimž je vytvořen alespoň jeden kurzový rozdíl.

Tato funkce je k dispozici také přímo z průvodce uzávěrkou bankovních účtů.